📚.【 匯豐全球大案 】／Too Big to Jail
🐺：大到不能關？
匯豐是家英國銀行…這家號稱全球最大的銀行自2002年起透過併購的墨西哥分行，幫全球最大的毒梟古茲曼…外號為「矮子」，也就是鍚納羅亞販毒集團…洗錢。
洗錢時間長達七年以上，若非受到美國查緝而罰以19億美元天價…很可能現在匯豐仍繼續幫毒梟洗錢；事實上，以本書作者…是一位記者…的調查，匯豐答應美國管制洗錢行為的政策仍是不落實，後續洗錢案例仍層出不窮。
19億美金聽起來像是天價，但其實只是匯豐五個星期的營利而已；而在 2019 年被補的古茲曼被美國判無期徒刑再加 30 年刑期，並沒收 126 億美元。
請想像一下，他被美國沒收 126 億美金，那麼無法被查獲沒收的家人名下或隱藏的資產會有多少！狼是無法想像。
本來美國調查後要以刑事起訴，這意味著將有滙豐高層會被起訴，而且滙豐將無法於美國營業；但最後英國財政大臣出面關說及威脅…認為此舉將造成次貸後再一次的全球金融風暴而且對「英國銀行」不公。
最後美國司法部妥協不起訴，而罰了 19 億美金…前面說過了，這「天價」也只是滙豐五周的營利而已…而所有的滙豐高層全部美身而退。
事實上在滙豐的執行長，叫史蒂芬的…幫矮子洗錢期間就在其任內…最後還轉到英國當貿易署長，並取得上議院席次和終身貴族頭銜，當時的英相是卡麥隆。
對於滙豐無人被起訴，美國檢調也非常不悅，後續也有檢調改以「反恐罪刑」告滙豐…這難度很高…就如滙豐的辯論律師說的，銀行家又沒有拿槍砲，連一顆子彈都沒見過。
但是控方表示滙豐幫毒梟洗的錢被拿來買槍砲子彈，進行了不人道猶如恐佈份子對不相關人士的攻擊造成死傷，而且也找到了數名願意上庭作証的擁有美國籍受害家屬。
不過當然告不贏滙豐，他請的都是當代最強的辯護律師；其實當時美國會考慮以認罪罰款而不以刑事起訴，除了英國的關說與威脅外，也是考量到法庭攻防耗時太久，萬一不慎把官司打起久，又萬一被律師團吹毛求疵捉到毛病…也很麻煩。
其實美國自已內部的調查也起了些內閧，因為滙豐太明目張膽的洗錢了，引起了許多調查單位注意，變成了多頭馬車的調查。
當需要整合時，有些檢察官就不滿，覺得他已經查到八成了，卻要他交接，除了功勞被搶外，接收的單位不就又要從頭開始嗎？
不過最後這 19 億美金的罰款倒是大家都有分到，有些單位分到的罰款竟然比全單位二年的年度預算還高，可以換或是改裝更好的辦公環境。
上面提到的毒梟矮子古茲曼，曾經在墨西哥被補入獄，但在嚴密監控下竟然逃獄成功；因為他竟派人從很遠的地方開始挖地道，一直挖到監獄下方，這地道還可以開車，可見規模多大，可見他多有錢。
狼已經準備要找時間來續看另一本「矮子古茲曼們的毒梟之國」，這也是普立茲獎得主的記者所寫的。
滙豐幫毒梟洗錢的配合行徑誇張到什麼地步你知道嗎？
毒販的人頭都要背著一包包大包的舊舊現鈔到滙豐存款（其實墨西哥看到的每個人都知道這一包包是什麼），古茲曼後來覺得這樣還是有風險…
所以他派人丈量了滙豐櫃台收錢窗口的大小後，訂製了統一尺寸的「現金包」，讓車手與人頭可以直接一次就把現金包推入櫃台，大概連數目都固定，配合的櫃台人員早就把紙本與支票填好了！
所以車手人頭進去可以非常快的就完成任務。
最後毒梟的生意越做越大，收的現鈔越來越多，早期訂制的現金包不夠大，於是「要求滙豐銀行把收錢窗口重新全做過，放大尺寸」以因應毒梟們更大的現金包。
滙豐為了生意…乖乖聽說照做了，把收錢窗口改大，讓大的現金包得以更快通過。
不過最低層的行員是很可憐的，其面對的是火力和軍隊一樣強大的毒梟；毒梟自已都說了：
行員只能在「銀」或「鉛」中二選一… 銀就是收賄的錢，鉛就是子彈。
狼只能說看了這本記者的調查之書後，來往的銀行是不會選擇ＨＳＢＣ．很早期時曾用過ＨＳＢＣ direct的這種帳戶，後來就沒用了！（記得是 direct 帳戶是滙豐後來自已停了）
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📚. #書說狼語 24-0123
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