👀：有錢又有閒
☝：若你遇到了會怎麼辦？
🐺：近來有則新聞說有位叫氣球王子者，因為其銀行帳號被銀行ＡＩ防詐盯上而管制，必需臨櫃處理…
他一氣之下就臨櫃連續領100元50次，讓銀行主管出面請他一次領完，不要這樣為難櫃姐！但他堅持分筆提領並表示：「大數據誤判，不是我的問題，是你們銀行的問題，給我造成不便。那就把問題丟回給銀行。」
一開始的新聞會提到「足見台灣人有錢又有閒」，可以來銀行用這種方式抗議慢慢耗…狼也覺得這樣不值，因為抽五十張號碼牌慢慢等，這花的是自已寶貴的時間。
既然已經臨櫃了，不如講清楚說明白把管制解除不就好了？但據說要解除管制的話，還必需提出一大堆證明，似乎蠻麻煩的。
後來新聞有提到主角好像也不用抽五十張號碼牌，而是一張，然後告訴櫃姐說要「100元分筆提領50次」就可以了！這還是俺第一次知道有「分筆提領」這玩意。（問了ＡＩ，真的有這名詞）
不過狼坦白講…若抽五十次號碼牌是浪費自已的時間；就算只抽一張而分筆提領的話，櫃檯花的時間其實也不多，因為就是印表機要在存褶上印五十行，且了不起是拿一疊五十張的一百元給你而已。
那可能有人會說真的要搞銀行的話，可能臨櫃要求分筆提領一百次…或更多次！這問題就比較大，就看是否可以有法令或內規讓分筆提領的筆數有限制，超過此限制就要再抽一次號碼牌。
但這些都不是解決的根本之道。
金管會強化防詐，銀行必須落實嚴格的 KYC 並符合來自政府的強制規定，若銀行未能有效防止詐騙集團利用其平台洗錢或轉移贓款，將面臨巨額罰款和監管處分。
而觸發銀行帳戶風控的常見行為有下列四種：
👉交易模式異常：快進快出、夜間頻繁交易、短時間內大量小額轉帳
👉涉及高風險領域：與虛擬貨幣交易所往來、博弈網站收付款、海外不明來源匯款
👉帳戶使用突變：長期靜止帳戶突然大量交易、交易金額突然暴增
👉第三方警示：其他銀行或165反詐騙專線通報該帳戶可能涉及詐騙
其實銀行配合政府打詐，理論上全民應該配合啦！但應該有個配套措施來解套誤鎖的民眾帳號，才不至於「太擾民」（擾民是無可避免的）
上述四種可疑的帳戶行為中，唯一最可能誤鎖的就只有第一種情況，其他三種應該不會有人有意見。
像自由工作者收到多筆小額款項、電商賣家也會頻繁收款、夜班工作者在深夜進行網銀操作，都可能觸發風控警報。
例如新聞主角號稱氣球王子，那狼就推測應該就是自由工作者而有收到頻繁的小額款項，有了這個案例的話，自由工作者就把收據備齊，萬一被銀行誤鎖時把收據拿去證明一次就好了。
上次狼提及開了一個將來網路銀行帳戶，所以每天都會從慣用的銀行帳戶中轉五百元過去將來銀行（因為台灣現在是可以每日一次五百元以下的跨轉免手續費），但只轉不出；這樣應該不符合「快進快出、頻繁交易、和裋時間大量小額轉帳」吧！
雖然很久沒有去分行看櫃姐了…但能不去還是不要去好了。
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.🐺. #道聽狼說 25-1210
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.📷： 落日
🐺：昨天的夕陽！咦？昨天有夕陽嗎？有的…從汐止望向南港，雖然一大片霧茫茫，但在最後一刻，落日好像從黑幕中最底下中突圍冒出。
.🐺. #雷特的美麗視界
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